Branże
Finanse
Sektor finansowy łączy operacje oparte na intensywnych obliczeniach z pracą na tysiącach dokumentów. Procesy, w których AI przynosi największą wartość, to dokładnie te, w których audytowalność i rezydencja danych nie podlegają kompromisom. Wdrażamy systemy AI, których odporność operacyjną, kontrole i rezydencję danych da się obronić - w Twojej sieci. Etapy diagnozy, planowania i walidacji opieramy na twardych dowodach, które wytrzymają audyt.
Co sprawdza się w finansach - i co musi pozostać w Twojej sieci
Istota tego podejścia w pigułce. Każda karta opisuje jeden element rzeczywistości kontroli i audytowalności w finansach, którym zajmuje się nasze wdrożenie - bez ogólnikowych deklaracji zgodności.
-
Obliczenia transakcyjne i analiza dokumentów
Analiza transakcji i danych rynkowych, wykrywanie ryzyka i nadużyć, badania ilościowe oraz automatyzacja procesów back-office i middle-office w zakresie rozliczeń, kompensat i uzgadniania pozycji instytucji.
-
Audytowalność i rezydencja danych w sieci
Wrażliwe dane finansowe klientów, pozycje transakcyjne oraz księgi raportowane regulatorowi muszą pozostawać odtwarzalne i wewnątrz Twojej sieci pod Twoją bezpośrednią kontrolą.
-
Reżimy, którym to podejście stawia czoła
Wymogi rozporządzenia DORA dotyczące odporności operacyjnej instytucji finansowych i zewnętrznych dostawców ICT, ochrona danych finansowych klientów w ramach RODO oraz klasyfikacja ryzyka AI Act. Realizacje nearshoringowe prowadzimy wyłącznie w granicach UE i regionu Europy Środkowo-Wschodniej.
-
Czego nie zapewni współdzielona chmura
Model wdrożony we współdzielonej chmurze przetwarza pozycje instytucji poza jej bezpośrednią kontrolą. Ślad audytowy generowany przez chmurę zewnętrzną to nie ten ślad, który instytucja raportuje regulatorowi.
-
Dlaczego projekty pilotażowe kończą się fiaskiem
Projekty pilotażowe zawodzą, gdy wrażliwe dane pozycji trafiają do współdzielonego środowiska chmurowego. Kończą się niepowodzeniem także wtedy, gdy plan wdrożenia stawia wybór modelu przed przygotowaniem infrastruktury w Twojej sieci lub gdy rozwiązanie nie zostało zweryfikowane na rzeczywistych danych instytucji.
-
Jak nasze wdrożenie eliminuje te zagrożenia
Każdy etap wdrożenia eliminuje jedno z tych zagrożeń. Diagnoza wyznacza zakres prac możliwy do pełnej obrony w ramach istniejących procedur kontrolnych. Plan prac zabezpiecza Twoją sieć, zanim pojawi się w niej model. Walidacja sprawdza agenta na rzeczywistych pozycjach i księgach przed zaangażowaniem kapitału.
Procesy, które automatyzujemy
Pierwsza fala procesów finansowych, które automatyzujemy, wyliczona proces po procesie. Agenci czytają księgi, wyciągi bankowe i systemy w Twojej sieci, parują pozycje i sygnalizują wyjątki wraz ze źródłami. Każdy szkic i każdy wyjątek trafia do konkretnej osoby, która decyduje, zatwierdza i podpisuje. Świadomie zaczynamy od procesów back-office i higieny IT - przy nich instytucjom finansowym najtrudziej o ludzi. Po wejściu DORA nadzór KNF koncentruje się na ryzyku dostawców ICT - październikowe rekomendacje UKNF dotyczące przeglądu usług SaaS obciążają łańcuchy dostaw, nie stack działający w Twojej sieci.
Back office
-
Uzgadnianie sald Nostro i Vostro
Agenci parują pozycje i wykrywają rozbieżności na kontach Nostro i Vostro, a każdy wynik zapisuje się w jednym, odtwarzalnym śladzie, który sprawdza zespół operacyjny. Ślad zapisany w Twojej sieci to dokładnie ten dowód, jakiego szukają przeglądy odporności operacyjnej w reżimie DORA.
-
Księgowanie wyciągów bankowych i parowanie z fakturami
Agenci wyciągają pozycje z przychodzących wyciągów bankowych i parują je z fakturami oraz zapisami księgowymi, a każde dopasowanie ma odnośnik do źródła. Wyjątki trafiają do zespołu księgowego z kompletem dowodów, a każde księgowanie czeka na jego przegląd.
-
Walidacja zamknięcia miesiąca
W oknie zamknięcia agenci wykonują kontrole uzgodnień w księdze głównej i oznaczają rozbieżności oraz anomalie wraz ze źródłami. Twój główny księgowy rozpatruje listę wyjątków, odpowiada za zamknięcie i podpisuje je.
-
Rozliczanie wydatków i delegacji według polityki
Agenci czytają paragony i faktury stojące za każdym wnioskiem wydatkowym i sprawdzają kwoty, kategorie oraz duplikaty względem Twojej polityki wydatków. Wnioski wymagające decyzji człowieka agenci oznaczają wraz z dowodami, a zatwierdzenia pozostają po stronie Twojego działu finansów.
Sprzedaż i analiza
-
Ekstrakcja danych ze sprawozdań finansowych
Agenci przekształcają bilanse oraz rachunki zysków i strat w ustrukturyzowane dane finansowe, a każda liczba ma odniesienie do konkretnego pola na stronie źródła. Twoi analitycy sprawdzają te dane względem dokumentu źródłowego, zanim trafią do dalszej analizy.
Operacje IT
-
Wykrywanie nadmiarowych uprawnień wraz z rekomendacjami
Agenci mapują uprawnienia w Twoich systemach i oznaczają dostępy wykraczające poza to, czego wymaga dana rola, a każde ustalenie jest poparte dowodem. Nic nie jest odbierane automatycznie. Odpowiedzialni za systemy po Twojej stronie przeglądają rekomendacje i decydują o każdej zmianie.
-
Generowanie wewnętrznej dokumentacji IT i API
Agenci czytają to, co już działa w Twoim środowisku, w tym długo utrzymywane systemy rdzeniowe i ich interfejsy, i tworzą szkice wewnętrznej dokumentacji IT oraz API, z której korzystają Twoje zespoły. Twoi inżynierowie przeglądają ją, poprawiają i to oni odpowiadają za to, co zostaje opublikowane.
Realizowane obszary
AI zmienia sposób pracy w finansach - od analizy transakcyjnej po raportowanie. Wspieramy tę przemianę całą metodyką wdrożenia, opartą na obszarach: Dedykowane systemy AI, Infrastruktura AI on-premises oraz Konsulting. Dane finansowe klientów, pozycje transakcyjne i rejestry raportowane regulatorowi pozostają w Twojej sieci, więc audytowalność, kontrola i rezydencja utrzymują się od diagnozy po mierzalny ROI.
- Procesy agentowe Zobacz, jak analiza transakcji i odświeżanie KYC są realizowane przez agentów w Twojej sieci pod Twoją kontrolą.
- Infrastruktura AI on-premises Zobacz, jak wymiarujemy infrastrukturę w Twojej sieci pod wymogi rygorystycznych kontroli.
- Dedykowane systemy AI Zobacz, jak projektujemy i budujemy agentów AI zgodnych z procedurami kontrolnymi.
- Konsulting Zobacz, jak nasi inżynierowie tworzą plan wdrożenia zorientowany na bezpieczeństwo i kontrole.
Gdzie znajdziesz dowody
Powyższe zasady to punkt wyjścia. Sprawdzona inżynieria chroniąca procedury kontrolne i rezydencję danych powstaje na etapie Wdrożenia i walidacji, zanim zaangażujesz kapitał. Wymiarujemy prywatną infrastrukturę w Twojej sieci, wdrażamy model oparty na Twoich rzeczywistych zbiorach danych i walidujemy go na realnych pozycjach oraz księgach. Inwestujesz tylko w to, co zostało empirycznie potwierdzone.